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App AFianco · Modulo 01 di 04 · Cashflow Monitor

Tu sais toujours
comment tu vas.

Marge nette, break-even, jours de couverture, DSO/DPO, cash gap. Tout calculé en temps réel avec un score de Santé Financière 0 a 100 que tu vois dès l'ouverture du dashboard.

Essayer gratuitement →Voir les KPI ↓
10+
KPI temps réel
5
dimensions du composite score
7
catégories d'alerte
Santé Financière
Bon
75
Marge Nette
25/25
Dynamique Revenus
20/20
Résilience Structurelle
14/20
Cycle de Cash
6/25
Risque Opérationnel
10/10
Revenus Totaux
41.055 €
+170.5% vs année préc.
Résultat Net
16.690 €
>999% vs année préc.
11 KPI en temps réel

Les chiffres qui te disent comment tu vas vraiment.

N'attends pas l'expert-comptable. Chaque KPI est recalculé à chaque transaction, avec tes vraies données.

01 · KPI
↗
Revenus Totaux
16.884€
↗ +1.7%vs année préc.
Revenus totaux de la période, avant coûts
02 · KPI
↗
Dépenses Opérationnelles
6.050€
↗ +5.6%vs année préc.
Coûts variables : marketing, matériel, services
03 · KPI
↘
Achats Fournisseurs
10.612€
↘ −14.2%vs année préc.
Achats de biens pour la production
04 · KPI
→
Coûts Fixes
1.057€
→ stablevs année préc.
Loyer, leasing, expert-comptable, abonnements
05 · KPI
↗
Résultat Net
−835€
↗ +67.3%vs année préc.
Revenus moins tous les coûts : vrai profit
06 · KPI
↘
Burn Rate
591€/g
↘ −12.4%vs année préc.
Sorties moyennes journalières pour rester opérationnel
07 · KPI
→
Break-Even
80.674€
→ ciblevs année préc.
Revenu annuel minimum pour couvrir les coûts
08 · KPI
→
Couverture Opérationnelle
0gg
→ sous seuilvs année préc.
Jours d'opération avec la trésorerie actuelle
09 · KPI
↘
Incidence Coûts Fixes
6.3%
↘ −0.4 ptvs année préc.
Part des revenus absorbée par les coûts fixes
10 · KPI
↗
Marge Opérationnelle
1.3%
↗ +114.4%vs année préc.
Profit opérationnel sur le CA
11 · KPI
↘
Incidence Sorties
104.9%
↘ −9.1%vs année préc.
Part des revenus absorbée par les sorties totales
Santé Financière

Un score honnête. Cinq dimensions, poids connus.

Pas de métriques magiques. Le score est la moyenne pondérée de 5 dimensions que tu peux toujours développer pour le détail.

Un champ confidence déclare ouvertement quelle part du poids total a été effectivement calculée sur tes données. Aucun score gonflé.

80 a 100Excellent
60 a 79Bon
40 a 59Attention
0 a 39Critique

Marge Nette

Poids 25%
Rentabilité réelle post-coûts
84

Dynamique Revenus

Poids 20%
Tendance revenus + marge vs période précédente
76

Résilience Structurelle

Poids 20%
Distance du break-even + levier coûts fixes
71

Cycle de Cash

Poids 25%
Délais d'encaissement vs paiement
82

Risque Opérationnel

Poids 10%
Alertes critiques ouvertes + complétude données
68
Moteur d'alerte proactif

Sept catégories de règles. Aucune surprise.

Chaque alerte a 60 jours de cooldown après résolution, pas de bruit. L'Analyste peut fournir une analyse cause racine sur des batches d'alertes corrélées.

Semaine anormale : revenus 3.9σ sous moyenneHauteNouvelle
Revenus de la semaine (€1.688) sont statistiquement anormaux vs moyenne des 8 dernières semaines (€4.565). Déviation : 3.9 sigma.
Action conseillée : Vérifier causes spécifiques (jours fériés, problèmes). Si aucune, surveiller la semaine prochaine.
Référence : 2026-05-16Créée : 16 mag 2026
75,0% des achats à un seul fournisseurHauteRésolue
Le fournisseur "SICILIANI S.P.A." représente 75,0% des achats totaux (€9.423). Forte dépendance augmente le risque opérationnel.
Action conseillée : Identifier fournisseurs alternatifs. Négocier contrat avec garanties si pas d'alternatives.
Référence : 2026-05-15Créée : 15 mag 2026
Ratio coûts/revenus en hausse : +22,1%MoyenneRésolue
Ratio coûts totaux sur revenus passé de 77,2% à 99,3% vs période précédente, +22,1 points.
Action conseillée : Analyser quelles catégories de coûts ont le plus crû. Renégocier contrats avec fournisseurs principaux.
Référence : 2026-05-15Créée : 15 mag 2026
Cashflow négatif 7 jours sur 14MoyenneRésolue
Sur les 14 derniers jours, le solde journalier (entrées − sorties) a été négatif 7 jours. Perte nette cumulée : €5.236.
Action conseillée : Vérifier encaissements en retard ou dépenses extraordinaires. Contrôler échéancier des paiements entrants.
Référence : 2026-05-15Créée : 15 mag 2026
7 catégories actives
ALiquiditéBRentabilitéCCycle cashDPatternEDépendancesFCommerceGData quality
Tableaux détaillés

Granularité totale
quand il te faut.

Quatre tableaux séparés pour gérer chaque type de transaction, avec filtres côté serveur, édition inline, import CSV assisté AI et pagination avec total autoritaire.

✓Filtres côté serveur : catégorie, fournisseur, date, montant, statut paiement
✓Édition inline sur chaque champ avec refetch automatique
✓Import CSV avec mapping colonnes assisté par AI
✓Pagination 50 lignes/page avec total server-autoritative
327 lignes
DataCategoriaFornitoreImportoStato
21/05Sessions 1:1-+€180✓ payé
20/05Google AdsGoogle−€124✓ payé
19/05Workshop Lead.-+€320✓ payé
19/05CateringMariani SRL−€280○ en attente
18/05NotionNotion Labs−€16✓ payé
✦Digest MensuelDernier
📅 21 apr 2026 → 21 mag 2026⏱ 21 mag 2026
Health Score
75/100
Buono Bon
Résultat Net
16.690 €
Revenus
41.055 €
Marge Op.
65,8%
✦TL;DR

Mois fort pour Marco Conti : revenus +170,5% YoY (41.055€), +6,3 pt de marge opérationnelle et couverture opérationnelle estimée à 97 jours. Une seule zone à surveiller : le Cycle de Cash à 6/25.

📈SANTÉ FINANCIÈRE

Health score 75/100 consolidé comme Bon. Points forts : Marge Nette (25/25) et Dynamique Revenus (20/20). Zone critique : Cycle de Cash (6/25), tiré par DSO élevé sur clients corporate.

ⓘCYCLE DE CASH SOUS ATTENTION : DSO 31j vs DPO 12j. Trois clients B2B avec factures > 30 jours.
↗PERFORMANCE DE LA PÉRIODE

Mois mené par les workshops leadership (+14% vs moyenne trimestre) et la nouvelle mastermind (5 inscrits, 9.000€). Les sessions 1:1 maintiennent la marge à 71%, le workshop a en revanche érodé la marge à 12% pour coûts catering imprévus.

◎DRIVERS DU RÉSULTAT

Le résultat net +16.690€ est tiré par trois facteurs : pricing premium des sessions 1:1 (180€/h), faible dépendance aux fournisseurs (15% des coûts), coûts fixes sous contrôle (25% d'incidence).

⚠RISQUES & ANOMALIES
  • ·3 clients corporate avec DSO > 30 jours (€2.840 en attente)
  • ·Client «AcmeCorp» représente 38% du CA Q2, dépendance haute
  • ·Workshop Leadership : marge à 12%, revoir pricing ou catering
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Pose des questions sur tes données et reçois des réponses opérationnelles.

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