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App AFianco · Modulo 01 di 04 · Cashflow Monitor

Du weißt immer
wie es dir geht.

Nettomarge, Break-even, Deckungstage, DSO/DPO, Cash Gap. Alles in Echtzeit berechnet mit einem Financial-Health-Score 0 a 100, den du siehst, sobald du das Dashboard öffnest.

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10+
Echtzeit-KPIs
5
Dimensionen im Composite Score
7
Alert-Kategorien
Financial Health
Gut
75
Nettomarge
25/25
Umsatzdynamik
20/20
Strukturelle Resilienz
14/20
Cash-Cycle
6/25
Operatives Risiko
10/10
Gesamtumsatz
41.055 €
+170.5% vs Vorjahr
Nettoergebnis
16.690 €
>999% vs Vorjahr
11 KPIs in Echtzeit

Die Zahlen die dir sagen wie es dir wirklich geht.

Warte nicht auf den Steuerberater. Jeder KPI wird bei jeder Transaktion neu berechnet, mit deinen echten Daten.

01 · KPI
↗
Gesamtumsatz
16.884€
↗ +1.7%vs Vorjahr
Gesamte Einnahmen der Periode, vor Kosten
02 · KPI
↗
Betriebsausgaben
6.050€
↗ +5.6%vs Vorjahr
Variable Kosten: Marketing, Material, Dienste
03 · KPI
↘
Lieferantenkäufe
10.612€
↘ −14.2%vs Vorjahr
Wareneinkäufe für Produktion
04 · KPI
→
Fixkosten
1.057€
→ stabilvs Vorjahr
Miete, Leasing, Steuerberater, Abos
05 · KPI
↗
Nettoergebnis
−835€
↗ +67.3%vs Vorjahr
Umsatz minus alle Kosten: echter Gewinn
06 · KPI
↘
Burn Rate
591€/g
↘ −12.4%vs Vorjahr
Durchschnittliche tägliche Ausgaben
07 · KPI
→
Break-Even
80.674€
→ Zielvs Vorjahr
Minimaler Jahresumsatz zur Kostendeckung
08 · KPI
→
Operative Deckung
0gg
→ unter Schwellevs Vorjahr
Tage Betrieb mit aktueller Kasse
09 · KPI
↘
Fixkostenquote
6.3%
↘ −0.4 ptvs Vorjahr
Anteil des Umsatzes für Fixkosten
10 · KPI
↗
Operative Marge
1.3%
↗ +114.4%vs Vorjahr
Operativer Gewinn am Umsatz
11 · KPI
↘
Ausgabenquote
104.9%
↘ −9.1%vs Vorjahr
Anteil des Umsatzes für Gesamtausgaben
Financial Health

Ein ehrlicher Score. Fünf Dimensionen, bekannte Gewichte.

Keine magischen Metriken. Der Score ist der gewichtete Durchschnitt aus 5 Dimensionen, die du jederzeit für Details aufklappen kannst.

Ein Confidence-Feld erklärt offen, wie viel des Gesamtgewichts tatsächlich auf deinen Daten berechnet wurde. Kein aufgeblähter Score.

80 a 100Exzellent
60 a 79Gut
40 a 59Achtung
0 a 39Kritisch

Nettomarge

Gewicht 25%
Reale Post-Kosten-Rentabilität
84

Umsatzdynamik

Gewicht 20%
Umsatz + Margen-Trend vs Vorperiode
76

Strukturelle Resilienz

Gewicht 20%
Abstand zum Break-even + Fixkostenhebel
71

Cash-Cycle

Gewicht 25%
Einnahme- vs Zahlungstiming
82

Operatives Risiko

Gewicht 10%
Offene kritische Alerts + Datenvollständigkeit
68
Proaktive Alert-Engine

Sieben Regelkategorien. Keine Überraschungen.

Jeder Alert hat 60 Tage Cooldown nach Lösung, kein Rauschen. Der Analyst kann Root-Cause-Analyse auf Batches korrelierter Alerts liefern.

Anomale Woche: Umsatz 3.9σ unter DurchschnittHochNeu
Wochenumsatz (€1.688) ist statistisch anomal vs Ø der letzten 8 Wochen (€4.565). Abweichung: 3.9 Sigma.
Empfohlene Aktion: Spezifische Ursachen prüfen (Feiertage, Probleme). Bei fehlenden Ursachen nächste Woche überwachen.
Referenz: 2026-05-16Erstellt: 16 mag 2026
75,0% der Einkäufe von einem LieferantenHochGelöst
Lieferant "SICILIANI S.P.A." macht 75,0% der Gesamteinkäufe aus (€9.423). Hohe Abhängigkeit erhöht operatives Risiko.
Empfohlene Aktion: Alternative Lieferanten identifizieren. Vertrag mit Lieferungs-Garantien verhandeln wenn keine Alternativen.
Referenz: 2026-05-15Erstellt: 15 mag 2026
Kosten-/Umsatz-Verhältnis steigt: +22,1%MittelGelöst
Gesamtkosten/Umsatz von 77,2% auf 99,3% gestiegen vs Vorperiode, +22,1 Punkte.
Empfohlene Aktion: Welche Kostenkategorien am stärksten gestiegen sind analysieren. Verträge mit Hauptlieferanten neu verhandeln.
Referenz: 2026-05-15Erstellt: 15 mag 2026
Negativer Cashflow an 7 von 14 TagenMittelGelöst
In den letzten 14 Tagen war Tagessaldo (Ein − Aus) an 7 Tagen negativ. Kumulierter Nettoverlust: €5.236.
Empfohlene Aktion: Verspätete Einnahmen oder außerordentliche Ausgaben prüfen. Eingangs-Zahlungsplan kontrollieren.
Referenz: 2026-05-15Erstellt: 15 mag 2026
7 aktive Kategorien
ALiquiditätBRentabilitätCCash-CycleDMusterEAbhängigkeitenFCommerceGData Quality
Detail-Tabellen

Volle Granularität
wenn du sie brauchst.

Vier separate Tabellen zur Verwaltung jeder Transaktion, mit serverseitigen Filtern, Inline-Edit, AI-gestütztem CSV-Import und Paginierung mit autoritärem Total.

✓Serverseitige Filter: Kategorie, Lieferant, Datum, Betrag, Zahlungsstatus
✓Inline-Edit auf jedem Feld mit automatischem Refetch
✓CSV-Import mit AI-gestütztem Spalten-Mapping
✓50 Zeilen/Seite Paginierung mit server-autoritärem Total
327 Zeilen
DataCategoriaFornitoreImportoStato
21/051:1-Sessions-+€180✓ bezahlt
20/05Google AdsGoogle−€124✓ bezahlt
19/05Workshop Lead.-+€320✓ bezahlt
19/05CateringMariani SRL−€280○ ausstehend
18/05NotionNotion Labs−€16✓ bezahlt
✦Monatlicher DigestAktuell
📅 21 apr 2026 → 21 mag 2026⏱ 21 mag 2026
Health Score
75/100
Buono Gut
Nettoergebnis
16.690 €
Umsatz
41.055 €
Op.-Marge
65,8%
✦TL;DR

Starker Monat für Marco Conti: Umsatz +170,5% YoY (41.055€), +6,3 Pt operative Marge und geschätzte operative Deckung 97 Tage. Nur ein Bereich zu beobachten: Cash-Cycle bei 6/25.

📈FINANCIAL HEALTH

Health Score 75/100 als Gut konsolidiert. Stärken: Nettomarge (25/25) und Umsatzdynamik (20/20). Kritischer Bereich: Cash-Cycle (6/25), getrieben von hohem DSO bei Firmenkunden.

ⓘCASH-CYCLE UNTER ACHTUNG: DSO 31T vs DPO 12T. Drei B2B-Kunden mit Rechnungen > 30 Tage.
↗PERIODENPERFORMANCE

Monat geprägt von Leadership-Workshops (+14% vs Quartalsdurchschnitt) und der neuen Mastermind (5 Anmeldungen, 9.000€). 1:1-Sessions halten Marge bei 71%, Workshop hat hingegen Marge auf 12% erodiert wegen unvorhergesehener Catering-Kosten.

◎ERGEBNISTREIBER

Nettoergebnis +16.690€ wird von drei Faktoren getrieben: Premium-Pricing der 1:1-Sessions (180€/h), niedrige Lieferantenabhängigkeit (15% der Kosten), Fixkosten unter Kontrolle (25% Quote).

⚠RISIKEN & ANOMALIEN
  • ·3 Firmenkunden mit DSO > 30 Tage (€2.840 ausstehend)
  • ·Kunde «AcmeCorp» macht 38% des Q2-Umsatzes aus, hohe Abhängigkeit
  • ·Leadership Workshop: 12% Marge, Pricing oder Catering überarbeiten
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✓Modell: Analyst (~25% der Kosten, ausreichende Qualität)
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Wenn du die anderen Module aktivierst, bereichert jede Bestellung, jeder Kunde und jedes Produkt automatisch dein Finanzbild.

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Commerce

Jede Bestellung aktualisiert automatisch Cashflow, Kunde und Marge.

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03

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Stelle Fragen zu deinen Daten und erhalte operative Antworten.

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