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Modulo 01 di 04 · Cashflow Monitor

Sai sempre
come stai.

Margine netto, break-even, giorni di copertura, DSO/DPO, cash gap. Tutto calcolato in tempo reale con uno score di Salute Finanziaria 0–100 che vedi appena apri la dashboard.

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10+
KPI in tempo reale
5
dimensioni nel composite score
7
categorie di alert
Salute Finanziaria
Buono
75
Margine Netto
25/25
Dinamica Ricavi
20/20
Resilienza Strutturale
14/20
Ciclo di Cassa
6/25
Rischio Operativo
10/10
Ricavi Totali
41.055 €
+170.5% vs anno prec.
Risultato Netto
16.690 €
>999% vs anno prec.
KPI IN TEMPO REALE

I numeri che ti dicono come stai davvero.

Non aspettare il commercialista. Ogni KPI è ricalcolato a ogni transazione, con i tuoi dati reali.

01 · KPI
↗
Ricavi Totali
16.884€
↗ +1.7%vs anno prec.
Totale entrate del periodo, prima dei costi
02 · KPI
↗
Spese Operative
6.050€
↗ +5.6%vs anno prec.
Costi variabili: marketing, materiali, servizi
03 · KPI
↘
Acquisti Fornitori
10.612€
↘ −14.2%vs anno prec.
Acquisto beni e merci per la produzione
04 · KPI
→
Costi Fissi
1.057€
→ stabilevs anno prec.
Affitto, leasing, commercialista, abbonamenti
05 · KPI
↗
Risultato Netto
−835€
↗ +67.3%vs anno prec.
Ricavi meno tutti i costi: il vero profitto
06 · KPI
↘
Burn Rate
591€/g
↘ −12.4%vs anno prec.
Uscite medie al giorno per restare in attività
07 · KPI
→
Break-Even
80.674€
→ targetvs anno prec.
Fatturato annuale minimo per coprire i costi
08 · KPI
→
Copertura Operativa
0gg
→ sotto sogliavs anno prec.
Giorni di operatività con la cassa attuale
09 · KPI
↘
Incidenza Costi Fissi
6.3%
↘ −0.4 ptvs anno prec.
Quota dei ricavi assorbita dai costi fissi
10 · KPI
↗
Margine Operativo
1.3%
↗ +114.4%vs anno prec.
Profitto operativo sul fatturato
11 · KPI
↘
Incidenza Uscite
104.9%
↘ −9.1%vs anno prec.
Quota dei ricavi assorbita dalle uscite totali
SALUTE FINANZIARIA

Uno score onesto. Cinque dimensioni, pesi noti.

Niente metriche magiche. Lo score è la media pesata di 5 dimensioni che puoi sempre espandere per vedere il dettaglio.

Un campo confidence dichiara apertamente quanto del peso totale è stato effettivamente calcolato sui tuoi dati. Niente score gonfiato.

80–100Eccellente
60–79Buono
40–59Attenzione
0–39Critico

Margine Netto

Peso 25%
Profittabilità reale post-costi
84

Dinamica Ricavi

Peso 20%
Trend ricavi + margine vs periodo precedente
76

Resilienza Strutturale

Peso 20%
Distanza dal break-even + leva costi fissi
71

Ciclo di Cassa

Peso 25%
Tempi di incasso vs pagamento
82

Rischio Operativo

Peso 10%
Alert critici aperti + completezza dati
68
ALERT PROATTIVI

Sette categorie di regole. Niente sorprese.

Ogni alert ha un cooldown di 60 giorni dopo la risoluzione — niente rumore. L'Analista può fornire una root-cause analysis su batch di alert correlati.

Settimana anomala: ricavi 3.9σ sotto la mediaAltaNuova
I ricavi della settimana (€1.688) sono statisticamente anomali rispetto alla media delle ultime 8 settimane (€4.565). Deviazione: 3.9 sigma.
Azione suggerita: Verificare se ci sono cause specifiche (festività, problemi operativi). Se non ci sono cause evidenti, monitorare la prossima settimana.
Riferimento: 2026-05-16Creata: 16 mag 2026
Il 75,0% degli acquisti da un solo fornitoreAltaRisolta
Il fornitore "SICILIANI S.P.A. INDUSTRIA LAVORAZIONE CARNE" rappresenta il 75,0% degli acquisti totali (€9.423). Una dipendenza elevata aumenta il rischio operativo.
Azione suggerita: Identificare fornitori alternativi. Negoziare un contratto con garanzie di fornitura se non ci sono alternative.
Riferimento: 2026-05-15Creata: 15 mag 2026
Rapporto costi/ricavi in aumento: +22,1%MediaRisolta
Il rapporto costi totali su ricavi è passato dal 77,2% al 99,3% rispetto al periodo precedente, un aumento di 22,1 punti.
Azione suggerita: Analizzare quali categorie di costo sono cresciute di più. Rinegoziare i contratti con i fornitori principali.
Riferimento: 2026-05-15Creata: 15 mag 2026
Cashflow negativo per 7 giorni su 14MediaRisolta
Negli ultimi 14 giorni, il saldo giornaliero (entrate − uscite) è stato negativo per 7 giorni. Perdita netta cumulata: €5.236.
Azione suggerita: Verificare se ci sono incassi in ritardo o spese straordinarie. Controllare lo scadenzario dei pagamenti in entrata.
Riferimento: 2026-05-15Creata: 15 mag 2026
7 categorie attive
ALiquiditàBRedditivitàCCiclo cassaDPatternEDependenciesFCommerceGData quality
TABELLE DETTAGLIO

Granularità totale
quando ti serve.

Quattro tabelle separate per gestire ogni tipo di transazione, con filtri server-side, inline edit, import CSV con mapping AI-assistito e paginazione con totale autoritativo.

✓Filtri server-side: categoria, fornitore, data, importo, stato pagamento
✓Inline edit di ogni campo con refetch automatico
✓Import CSV con mapping colonne assistito da AI
✓Paginazione 50 righe/pagina con totale server-authoritative
327 righe
DataCategoriaFornitoreImportoStato
21/05Sessioni 1:1—+€180✓ pagato
20/05Google AdsGoogle−€124✓ pagato
19/05Workshop Lead.—+€320✓ pagato
19/05CateringMariani SRL−€280○ pending
18/05NotionNotion Labs−€16✓ pagato
✦Digest MensileUltimo
📅 21 apr 2026 → 21 mag 2026⏱ 21 mag 2026
Health Score
75/100
Buono Buono
Risultato Netto
16.690 €
Ricavi
41.055 €
Margine Op.
65,8%
✦TL;DR

Mese forte per Marco Conti: ricavi +170,5% YoY (41.055€), +6,3 pt di margine operativo e copertura operativa stimata a 97 giorni. Una sola area da monitorare: il Ciclo di Cassa a 6/25.

📈SALUTE FINANZIARIA

Health score 75/100 consolidato come Buono. Punti di forza: Margine Netto (25/25) e Dinamica Ricavi (20/20). Area critica: Ciclo di Cassa (6/25), trainato da DSO elevato sui clienti corporate.

ⓘCICLO DI CASSA SOTTO ATTENZIONE: DSO 31gg vs DPO 12gg. Tre clienti B2B con fatture > 30 giorni.
↗PERFORMANCE DEL PERIODO

Mese guidato dai workshop di leadership (+14% vs media trimestre) e dalla nuova mastermind (5 iscritti, 9.000€). Le sessioni 1:1 mantengono il margine al 71%, il workshop ha invece eroso il margine al 12% per costi catering non previsti.

◎DRIVER DEL RISULTATO

Il risultato netto +16.690€ è guidato da tre fattori: pricing premium delle sessioni 1:1 (180€/h), bassa dipendenza da fornitori (15% dei costi), costi fissi sotto controllo (25% di incidenza).

⚠RISCHI E ANOMALIE
  • ·3 clienti corporate con DSO > 30 giorni (€2.840 in attesa)
  • ·Cliente «AcmeCorp» rappresenta il 38% del fatturato Q2 — dipendenza alta
  • ·Workshop Leadership: margine al 12% — rivedere pricing o catering
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La tua settimana,
raccontata in 2 minuti.

PDF generato automaticamente ogni settimana o ogni mese, con grafici, KPI principali, alert risolti, top categorie. La narrativa è scritta dall'Analista in italiano (o EN/DE/FR a scelta).

✓Allegato via email automatica, opt-in per ricevere settimanalmente
✓4 lingue native: italiano, inglese, tedesco, francese
✓Fallback rule-based: il digest non si rompe mai se l'LLM è down
✓Modello: Analista (~25% del costo, qualità sufficiente)
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Quando attivi gli altri moduli, ogni ordine, cliente e prodotto arricchisce automaticamente il quadro finanziario.

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Commerce

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Fai domande sui tuoi dati e ricevi risposte operative.

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